4 février 2025 | Joy Henry, vice-présidente principale, Amériques

Répandre la confiance au-delà des frontières : le rôle de la vérification des antécédents dans le marché mondial des services financiers

Le secteur des services financiers joue un rôle critique au sein de l’économie mondiale, dans laquelle il gère les données délicates des consommateurs, ainsi que de vastes sommes d’argent. Pour mieux prévenir la fraude, les menaces internes et la non-conformité à la réglementation, l’industrie a généralisé l’emploi de la vérification des antécédents à l’échelle mondiale.  

L’expansion internationale crée des défis de plus en plus complexes pour les établissements financiers, qui doivent observer des règles diverses, vérifier les identités au-delà des frontières et garantir la précision de la prise des empreintes digitales. Il ne s’agit pas seulement d’une question de respecter les exigences juridiques, mais également de préserver la confiance et l’intégrité dans un marché interrelié très compétitif.   

Les établissements qui n’ont aucun processus standardisé pour encadrer la vérification des antécédents à l’international risquent de se trouver en défaut de conformité et d’entacher leur réputation. Le présent article traite de l’importance de la vérification des antécédents dans le secteur de la finance et des technologies émergentes qui peuvent la simplifier.    

1. Expansion mondiale : la vérification des antécédents présente des défis  

Les établissements financiers qui percent dans le marché mondial doivent engager des candidats et accueillir des clients dans des régions diverses qui n’ont pas les mêmes lois, la même culture et la même réglementation. Il est nécessaire de composer avec des règles telles que le RGPD européen et les lois de l’Amérique latine, dont la diversité fait appel à une approche personnalisée qui respecte le cadre juridique local et les normes de conformité internationales.  

La culture et le cadre juridique peuvent également influencer l’évaluation du casier judiciaire et des antécédents personnels. Pour composer avec les nuances régionales, les employeurs doivent trouver le juste équilibre entre la nécessité d’uniformiser leurs pratiques et les normes légales et culturelles.  

Afin de simplifier ce processus, beaucoup d’établissements financiers mettent en place des procédures de vérification des antécédents à l’international qui peuvent s’adapter aux exigences en vigueur dans chaque localité. La technologie joue un rôle clé en simplifiant la vérification à l’étranger et en réduisant le fardeau administratif que représente la gestion de la conformité au-delà des frontières.  

2. La vérification d’identité, une première ligne de défense  

La vérification de l’identité est un aspect important de la vérification des antécédents, surtout dans le secteur des services financiers, où le vol d’identité, la fraude et la non-conformité peuvent entraîner des répercussions considérables. Son omission peut avoir des répercussions légales et financières, surtout depuis la hausse du taux de criminalité en ligne et de vol d’identité.  

Les solutions de vérification d’identité emploient des outils à base d’intelligence artificielle et d’apprentissage automatique pour démasquer les candidats frauduleux avant même que la vérification des antécédents ne commence.  

3. Le rôle crucial d’un service à la clientèle international  

Un service à la clientèle exceptionnel est un élément critique de la gestion de la vérification des antécédents dans un contexte international. Les établissements financiers qui élargissent leur portée internationale doivent garantir un processus de vérification des antécédents fluide et efficace à leurs candidats, à leurs salariés et à leurs clients. 

La réglementation et les exigences en matière de preuves documentaires et de conformité peuvent varier considérablement d’un endroit à l’autre. Une équipe internationale qui inclut des experts régionaux peut faciliter l’obtention de vérifications qui répondent aux exigences applicables dans chaque région.  

Un fournisseur de vérifications des antécédents à l’international peut offrir un appui sans faille aux clients et aux employés dans toutes les régions et les langues. Cela est particulièrement important pour gérer les complexités de la réglementation internationale. Un soutien à la clientèle efficace peut également renforcer la confiance qu’un employeur voue à son programme de vérification des antécédents.  

Partir à la conquête du monde  

Un programme rigoureux de vérification des antécédents est essentiel pour les établissements financiers qui souhaitent étendre leur portée à l’échelle mondiale. Il ne s’agit pas seulement d’une question de gérer les risques liés à la réglementation internationale, mais également de préserver la confiance et l’intégrité qui sont au cœur du secteur financier.  

Les établissements financiers qui priorisent la vérification des antécédents et suivent les progrès de la technologie peuvent mieux relever les défis de l’expansion mondiale et préserver un climat de confiance au sein de leur écosystème.  

Souhaitez-vous réinventer votre programme ? Informez-vous sur la vérification des antécédents dans les secteurs de la finance et des services d’affaires et sur la vérification des antécédents à l’international.   

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